La preparación de impuestos personales implica recopilar una variedad de documentos financieros para que tu contador pueda realizar una evaluación precisa de tu situación fiscal. Aquí tienes una lista descriptiva de los documentos que podrían ser necesarios:
1. Formulario W-2 (Salarios y Compensaciones): Este formulario detalla tus ingresos y las retenciones de impuestos de tu empleador. Es esencial para calcular tu obligación tributaria.
2. Formulario 1099-NEC y/o MISC (Ingresos Contratado Independiente u Otros Ingresos): Si has recibido ingresos como contratista independiente o has trabajado como autónomo, o has recibido otro tipo de ingreso estos formularios proporcionan detalles sobre tus ganancias.
3. Formulario 1099-INT (Ingresos por Intereses): Emitido por instituciones financieras, este formulario informa los intereses ganados en cuentas de ahorro, certificados de depósito, u otras inversiones.
4. Formulario 1099-DIV (Dividendos e Inversiones): Proporciona información sobre los dividendos y distribuciones de inversiones que posees, como acciones y fondos mutuos.
5. Documentos de Inversiones (Formulario 199-B): Estados de cuenta y documentos relacionados con inversiones, como acciones, bonos, bienes raíces, o cualquier otra inversión sujeta a impuestos.
6. Formulario 1098 (Intereses Hipotecarios): Emitido por prestamistas hipotecarios, este formulario detalla los intereses pagados en tu hipoteca, lo que puede ser deducible de impuestos.
7. Documentos de Propiedades de Alquiler: Detalles sobre ingresos y gastos relacionados con propiedades de alquiler, incluidos recibos, estados de cuenta y registros de mantenimiento.
8. Gastos Médicos: Facturas médicas, recibos de farmacias y otros documentos que respalden gastos médicos, especialmente si planeas deducirlos.
9. Formulario 1098-E (Intereses de Préstamos Estudiantiles): Detalla los intereses pagados en préstamos estudiantiles, los cuales pueden ser deducibles.
10. Formulario 1095-A, 1095-B o 1095-C (Seguro Médico): Información sobre el seguro médico, ya sea a través del mercado de salud, de un empleador o de otras fuentes.
11. Documentos de Contribuciones Caritativas: Recibos y registros de contribuciones realizadas a organizaciones benéficas registradas.
12. Formulario SSA-1099 o RRB-1099 (Ingresos de la Seguridad Social): Información sobre los ingresos recibidos de la Seguridad Social o del sistema ferroviario.
13. Formulario 1099-G (Reembolsos de Impuestos Estatales o Locales): Detalles sobre reembolsos de impuestos estatales o locales recibidos durante el año.
14. Documentos de Gastos de Educación: Recibos y facturas relacionadas con gastos de educación, como matrícula universitaria y materiales escolares deducibles.
15. Registro de Gastos Deductibles: Detalles sobre gastos deducibles, como gastos comerciales, gastos de viaje, y otros relacionados con actividades profesionales.
Asegúrate de comunicarte con tu contador para obtener una lista personalizada basada en tu situación específica, ya que las necesidades pueden variar según tus fuentes de ingresos, inversiones y deducciones elegibles. Mantener una organización cuidadosa de estos documentos facilitará el proceso de preparación de impuestos y garantizará una presentación precisa y eficiente.
Si necesitas apoyo para tu declaración de impuestos no dudes en contactarnos.
